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Base de Dados de Conhecimento

ID do artigo: 212355 - Última revisão: sábado, 10 de março de 2007 - Revisão: 12.0

Nesta página

INTRODUÇÃO

Este artigo descreve os diferentes tipos de Demonstrativos online que recebem suporte do Microsoft Money e explica como usá-los.

Mais Informações

Descrição de um Active Statement

Um Active Statement é um arquivo no formato OFX (Câmbio financeiro aberto) ou OFC (Conectividade financeira aberta). Estes arquivos contêm informações de transação que o Microsoft Money pode importar automaticamente do site de uma instituição financeira.
Observação O formato OFC não recebe mais suporte no Money 2005 nem em versões mais recentes do Money
Para obter mais informações sobre a importação de um arquivo OFC, clique no número abaixo para ler o artigo na Base de Dados de Conhecimento Microsoft (a página pode estar em inglês):
890400  (http://support.microsoft.com/kb/890400/ ) Falha na importação do arquivo .ofc ao tentar baixar e importar um demonstrativo OFC de sua instituição financeira no Microsoft Money 2005


Usando o link para o Money ou outra opção adequada na área de transações bancárias do site, você pode exportar o Active Statement diretamente para o seu arquivo do Money. Cada site de uma instituição financeira pode aparecer ligeiramente diferente.

Na verdade, há dois tipos de transmissão OFX: OFX unidirecional e OFX bidirecional. No OFX unidirecional, também conhecido como "Active Statement", é possível fazer download das informações de transação partindo da instituição financeira para o Microsoft Money. No OFX bidirecional, também conhecido como "Direct OFX," a transmissão pode conter Internet Banking, Pagamento de contas, além de Informações de transferência de mensagens.

Agregação de conta com o MSN Money My Accounts

O MSN Money My Accounts usa um serviço de agregação de conta que obtém informações de conta das instituições financeiras que não forneceriam normalmente uma comunicação bidirecional com o Money. Este serviço, fornecedor por terceiros, coleta informações de conta e coloca estas informações no formato que pode ser importado para o Microsoft Money. O Yodlee fornece este serviço no Money 2005 e em versões mais recentes, assim como no site MSN Money. O CashEdge fornece suporte para instituições financeiras adicionais no Money 2006 e em versões mais recentes, assim como para o site MSN Money. As empresas de terceiros coletam informações com base nas credenciais de acesso online fornecidas por você voluntariamente para uma conta ou conjunto de contas. Os provedores de serviço armazenam estas credenciais em um formato criptografado e, em seu nome, se conectam às instituições financeiras e obtêm os dados apropriados da conta. Assim que conseguem os dados da conta, os provedores passam estas informações ao MSN Money My Accounts que pode compartilhar as informações com seu arquivo do Money (após ter se conectado usando a identificação do Windows Live (Passport).

OFX unidirecional

Com um clique do mouse, o OFX unidirecional (Active Statement) pode baixar um demonstrativo de banco, cartão de crédito e corretagem diretamente do site da instituição financeira para o Microsoft Money. Ao clicar no botão Money, ou em outra opção apropriada no site, o Money é iniciado e recebe automaticamente o arquivo que contém as informações de transação. É possível reconciliar estas transações e inseri-las no Account Register no Money. O Money pode categorizar freqüentemente as transaões para realização de orçamentos e planejamentos financeiros - para que você não tenha mais que inserir as transações manualmente!

Observação No Microsoft Money 99 e versões anteriores, se você iniciar o Active Statements fora do Money, somente o download do demonstrativo receberá suporte.

OFX bidirecional

Diferentemente do Active Statements, você inicia as transmissões do OFX bidirecional (Direct OFX) diretamente no Money. Com o Direct OFX, você pode fazer download de um demonstrativo, como com o Active Statement, mas também pode transmitir Pagamentos eletrônicos (Epays) e Pagamentos automáticos (APays) caso sua instituição financeira ofereça suporte.

Com o Direct OFX, é possível enviar e receber mensagens de e para a instituição financeira e, caso seja ofereça suporte, de transferências eletrônicas (XFRs).

Para obter mais informações sobre os diferentes tipos de Direct OFX disponíveis no Money, clique no número abaixo para ler o artigo na Base de Dados de Conhecimento Microsoft (a página pode estar em inglês):
173135  (http://support.microsoft.com/kb/173135/ ) Money: Definições de tipos de pagamento disponíveis no Money

O que ocorre ao importar um arquivo do Active Statement (.ofx ou .ofc)

Ao baixar ou abrir um arquivo que tem uma extensão .ofx ou .ofc, o Money é notificado de que um arquivo está pronto para ser importado. Como o Money reage depende de seu estado atual.

O Money é fechado

Após identificar a conta correta, o Money importa o demonstrativo do arquivo do Active Statement. Quando o Money termina, você recebe a seguinte a mensagem de erro:
As informações foram recebidas e serão importadas da próxima vez em que o Money for executado. Deseja iniciar o Money agora?
Se clicar em Sim, o Money abrirá o último arquivo de dados do Money usado e iniciará o Assistente de atualização do Account Register para a conta adequada.

O Money está sendo executado

O Money se torna o programa principal e inicia o Assistente de atualização do Account Register para a conta adequada.

Como os Active Statements são instalados

Quando o Money abre o arquivo do Active Statement pela primeira vez, atualiza o arquivo para indicar que é um arquivo Active Statement de Internet Banking. Não é necessário se conectar ao servidor Microsoft.

O Money solicita a atribuição de uma conta no local que deseja importar o Active Statement. Se você digitou o número da conta quando a criou, o Money fará automaticamente a correspondência neste ponto. (Também é possível selecionar uma conta existente ou criar uma nova conta).

Observação o Money abre o último arquivo de dados do Money usado. Se este arquivo não for correto, será necessário cancelar a caixa de diálogo Escolhendo a conta do Money e abrir o arquivo de dados do Money correto.

Demonstrativos de diversas contas

Se o arquivo do Active Statement contiver demonstrativos de diversas contas, o Money processará o assistente para cada conta seqüencialmente, até que todas as contas tenham sido inseridas. Se o Money não reconhece uma conta, a caixa de diálogo Escolhendo uma conta do Money é exibida para cada demonstrativo.

Problemas durante a importação

Ocasionalmente, podem ocorrer problemas durante a importação no Money. O Money pode estar em um estado que requer atenção antes de prosseguir ou pode ser incapaz de importar o arquivo. Para obter mais informações sobre como solucionar este problema, clique no número abaixo para ler o artigo na Base de Dados de Conhecimento Microsoft (a página pode estar em inglês):
829143  (http://support.microsoft.com/kb/829143/ ) Como solucionar problemas com os demonstrativos baixados no Money

O Assistente para atualização de contas não pode ser iniciado

Caso o Money esteja atualmente em um estado que não pode iniciar o Assistente, uma mensagem de erro será exibida explicando o problema. Este problema pode ocorrer, se uma caixa de diálogo que está aberta precise ser fechada antes que o Money possa realizar outras ações. É necessário fechar a caixa de diálogo que está centrada no Money e tentar importar o arquivo OFX novamente.

O Money pára de responder

Após o Money iniciar o Assistente de atualização do Account Register, as informações do demonstrativo são disponibilizadas no arquivo do Money. Se o Money parar de responder durante o processo por qualquer razão, você pode clicar no botão Atualizar Account Register na guia Demonstrativo para iniciar o assistente novamente.

O arquivo está corrompido

Se o arquivo .ofx estiver corrompido e o Money não conseguir lê-lo, o Money exibirá uma das seguintes mensagens de erro:
O arquivo que você tentou importar parece estar inválido ou contém dados corrompidos.
Houve um problema com os dados recebidos da sua instituição financeira. Se este problema persistir, ligue para o telefone de Atendimento ao cliente da instituição financeira, relacionado na guia Informações de contato na área de Internet Banking.
Para obter mais informações, clique no número abaixo para ler o artigo na Base de Dados de Conhecimento Microsoft (a página pode estar em inglês):
179836  (http://support.microsoft.com/kb/179836/ )

Cancelamento durante o Assistente

Se você clicar em Cancelar após o Assistente de atualização do Account Register ter iniciado, o Money armazenará o demonstrativo. É possível adicionar o demonstrativo a qualquer momento, clicando no botão Ler demonstrativo na guia Demonstrativo. Ou no Money 2000 e versões mais recentes, clique no link Transações para ler na lista de contas.

A informação contida neste artigo aplica-se a:
  • Microsoft Money Deluxe 2006
  • Microsoft Money Premium 2006
  • Microsoft Money Small Business 2006
  • Microsoft Money Standard 2006
  • Microsoft Money 2005 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 2005 Premium Edition
  • Microsoft Money 2005 Small Business Edition
  • Microsoft Money 2005 Standard Edition
  • Microsoft Money 2004 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 2004 Premium Edition
  • Microsoft Money 2004 Small Business Edition
  • Microsoft Money 2004 Standard Edition
  • Microsoft Money 2003 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 2003 Deluxe e Business Edition
  • Microsoft Money 2003 Standard Edition
  • Microsoft Money 2002 Standard Edition
  • Microsoft Money 2001 Standard Edition
  • Microsoft Money 2000 Standard Edition
  • Microsoft Money 2000 Business & Personal Edition
  • Microsoft Money 99 Standard Edition
  • Microsoft Money 98 Standard Edition
  • Microsoft Money 98 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 98 Financial Suite Edition
  • Microsoft Money Deluxe 2007
  • Microsoft Money 2007 Home & Business
  • Microsoft Money Premium 2007
  • Microsoft Money Essentials
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